Phòng Cảnh sát hình sự Công an TPHCM đã khởi tố vụ án, khởi tố bị can và ra lệnh bắt tạm giam 36 người liên quan đến hành vi “cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự” dưới hình thức cho thuê vàng.

Theo điều tra, nhóm do Lê Thành Long (sinh năm 1997) trực tiếp điều hành, Nguyễn Anh Tuấn (sinh năm 1997) góp vốn đã cho 146 người vay thông qua 206 hợp đồng, với tổng số tiền hơn 10 tỉ đồng. Hoạt động này diễn ra từ tháng 5-2026, dưới vỏ bọc các hộ kinh doanh Đại Phát Gold và Thịnh Vượng Gold.

Cơ quan điều tra xác định nhóm này thu lợi bất chính hơn 4,18 tỉ đồng, với lãi suất khoảng 292% - 544,78%/năm.

Đối với các khoản vay lớn, Long còn liên kết với Nguyễn Thanh Tuấn, người được xác định cầm đầu nhóm DC GOLD Sài Gòn Group. Nhóm này đã cho gần 100 khách hàng vay.

Trong quá trình điều tra, cơ quan công an còn phát hiện hoạt động cho vay tại nhiều doanh nghiệp và hộ kinh doanh khác. Tại Công ty TNHH Huy Anh JEWELRY, lực lượng chức năng bước đầu làm rõ khoản thu lợi bất chính hơn 185 triệu đồng; tại Công ty TNHH An Phát JEWELRY, số tiền thu lợi bất chính được làm rõ là hơn 148 triệu đồng.

Trước đó, Phòng Cảnh sát hình sự phối hợp các đơn vị, địa phương đồng loạt kiểm tra 8 địa điểm nghi vấn trên địa bàn TPHCM. Qua kiểm tra, lực lượng chức năng phát hiện nhiều doanh nghiệp, chi nhánh và hộ kinh doanh đăng ký dịch vụ cho thuê đồ dùng, trang sức, trang phục nhưng thực chất tổ chức cho vay lãi

Các thông tin quảng bá, trang Facebook và cơ sở các đối tượng núp bóng cho thuê vàng để hoạt động tín dụng đen. Ảnh: Công an TPHCM

nặng.

Các cơ sở này quảng cáo dịch vụ “cho thuê vàng nhanh”, “cho thuê vàng trả góp” trên Facebook, Zalo và website. Người vay phải cung cấp thông tin căn cước, VNeID, sao kê tài khoản, nơi ở, việc làm và thu nhập để được thẩm định.

Số tiền vay được quy đổi thành vàng. Người vay ký hợp đồng “cho thuê tài sản”, nhận vàng mang bán lấy tiền, sau đó trả lãi theo ngày và hoàn trả vàng hoặc tiền tương ứng khi đến hạn.

Để che giấu lãi suất, các nhóm chia tiền lãi thành nhiều khoản như phí thuê vàng, phí hồ sơ, phí dịch vụ và phí gia hạn. Một số trường hợp thu trước tiền lãi hoặc thu thêm phí khi tái ký hợp đồng. Đáng chú ý, có doanh nghiệp lập hợp đồng cho thuê vàng kèm váy dự tiệc, ghi giá thuê váy cao nhằm che giấu bản chất khoản vay.

Vụ việc được mở rộng điều tra từ một trường hợp do Tổ 363 Công an phường Bình Quới phát hiện trong quá trình tuần tra ngày 29/9/2026.

Theo Công an TPHCM, cơ quan điều tra đang tiếp tục xác minh mối liên hệ của những người liên quan với các công ty, hộ kinh doanh cho thuê vàng tại thành phố và một số tỉnh, thành khác. Đồng thời, lực lượng chức năng tiếp tục củng cố chứng cứ, xử lý nguồn tin liên quan đến dấu hiệu cưỡng đoạt tài sản của một số đối tượng.

Công an TPHCM khuyến cáo người dân cảnh giác với quảng cáo “cho thuê vàng”, “vay nhanh” trên mạng xã hội; tìm hiểu kỹ lãi suất, các khoản phí và bản chất hợp đồng trước khi giao dịch.