Lợi dụng mối quan hệ quen biết, một người lao động được xác định đã cho nhiều công nhân vay tiền với mức lãi suất lên đến 8,33-10%/tháng.

Vụ việc đang được cơ quan Công an tiếp tục điều tra, xử lý theo quy định pháp luật.

Thực hiện cao điểm phòng ngừa, đấu tranh, trấn áp tội phạm và các hành vi vi phạm pháp luật liên quan đến “tín dụng đen” tại các khu công nghiệp, Đồn Công an KCN Long Thành đã tăng cường nắm tình hình, chủ động phát hiện, xử lý các trường hợp có dấu hiệu cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự.

Qua công tác nghiệp vụ, Đồn Công an KCN Long Thành phát hiện vụ việc có dấu hiệu cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự xảy ra tại Công ty TNHH C.T, đường số 8, KCN Long Thành.

Theo thông tin ban đầu, người bị xác định có liên quan đến vụ việc là H.M.N. (SN 1985, ngụ xã An Phước, TP Đồng Nai).

Lợi dụng mối quan hệ quen biết với một số công nhân làm việc cùng công ty, trong đó có những người gặp khó khăn về tài chính, người này được cho là đã đứng ra cho vay tiền không có tài sản bảo đảm.

Đáng chú ý, mức lãi suất được xác định từ khoảng 8,33% đến 10%/tháng, tương đương khoảng 100-120%/năm.

Với mức lãi suất này, số tiền lãi thực tế có thể cao hơn nhiều lần mức lãi suất dân sự tối đa được pháp luật cho phép.

Qua xác minh bước đầu, tổng số tiền được cho vay lên đến hàng chục triệu đồng, số tiền thu lợi bất chính được xác định khoảng 50 triệu đồng.

Đồn Công an KCN Long Thành đã củng cố hồ sơ, chuyển vụ việc đến Công an xã An Phước để tiếp tục xác minh, điều tra và xử lý theo thẩm quyền.

Có thể bị xử lý hình sự nếu đủ yếu tố cấu thành tội phạm Theo quy định tại Điều 468 Bộ luật Dân sự năm 2015, các bên có quyền thỏa thuận về lãi suất nhưng về nguyên tắc không được vượt quá 20%/năm của khoản tiền vay, trừ trường hợp luật khác có liên quan quy định khác.

Đối với hành vi cho vay với mức lãi suất cao nhằm thu lợi bất chính, nếu đủ các dấu hiệu cấu thành tội phạm, người thực hiện có thể bị xem xét trách nhiệm hình sự về tội Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự, quy định tại Điều 201 Bộ luật Hình sự năm 2015, được sửa đổi, bổ sung năm 2017.

Theo đó, không phải mọi trường hợp cho vay có lãi suất vượt quá mức quy định dân sự đều đương nhiên bị xử lý hình sự.

Cơ quan tiến hành tố tụng sẽ căn cứ vào mức lãi suất, số tiền thu lợi bất chính và các tình tiết cụ thể để xác định có đủ căn cứ xử lý hình sự hay không.

Đây cũng là vấn đề người lao động cần đặc biệt lưu ý, bởi những khoản vay tưởng như để “giúp đỡ đồng nghiệp lúc khó khăn” nhưng với lãi suất cao có thể nhanh chóng biến thành gánh nặng tài chính, thậm chí phát sinh tranh chấp, đe dọa, cưỡng ép hoặc các hành vi vi phạm pháp luật khác.

Không để “tình nghĩa đồng nghiệp” biến thành cái bẫy tín dụng

Thực tế tại các khu công nghiệp cho thấy nhu cầu vay tiền đột xuất của công nhân, người lao động là khá phổ biến.

Một số người có thể tìm đến đồng nghiệp, người quen để vay tiền vì thủ tục đơn giản, không cần tài sản thế chấp.

Tuy nhiên, đây cũng có thể là kẽ hở để hoạt động “tín dụng đen” len lỏi vào môi trường doanh nghiệp. Người cho vay có thể ban đầu đưa ra lời giới thiệu dưới hình thức “giúp đồng nghiệp”, “cho vay xoay vòng”, nhưng sau đó áp dụng mức lãi suất cao, tính lãi theo ngày hoặc tháng, khiến người vay ngày càng khó thoát khỏi khoản nợ.

Đồn Công an KCN Long Thành khuyến cáo công nhân, người lao động khi gặp khó khăn về tài chính cần hết sức thận trọng với các hình thức vay tiền nhanh, vay nóng, vay không thế chấp hoặc vay trả góp với lãi suất cao.

Khi có nhu cầu vay vốn chính đáng, người lao động nên tìm đến Công đoàn cơ sở, các tổ chức tín dụng được cấp phép, ngân hàng chính sách hoặc các tổ chức tài chính hợp pháp để được tư vấn, hỗ trợ.

Đặc biệt, người lao động không nên giao thẻ ATM, giấy tờ tùy thân hoặc các tài sản, giấy tờ quan trọng cho người cho vay để làm “tài sản bảo đảm” nếu không hiểu rõ quyền và nghĩa vụ pháp lý của mình.

Đối với những người có ý định cho vay với lãi suất cao để thu lợi bất chính, cơ quan Công an cảnh báo cần chấm dứt ngay hành vi vi phạm.

Việc núp bóng dưới danh nghĩa “giúp đỡ đồng nghiệp”, thỏa thuận bằng miệng hay không lập giấy vay tiền không đồng nghĩa với việc được miễn trách nhiệm trước pháp luật. Chủ động tố giác để ngăn chặn “tín dụng đen”

Để phòng ngừa hoạt động “tín dụng đen” trong khu công nghiệp, Đồn Công an KCN Long Thành đề nghị công nhân, người lao động và doanh nghiệp chủ động cung cấp thông tin khi phát hiện các dấu hiệu bất thường như cho vay với lãi suất cao, đòi nợ trái pháp luật, đe dọa người vay, giữ giấy tờ tùy thân, thẻ ATM hoặc có hành vi gây mất an ninh, trật tự tại nơi làm việc, khu nhà trọ.

Người dân có thể phản ánh đến Trực ban Đồn Công an KCN Long Thành qua số điện thoại 02513.514.445 hoặc liên hệ Công an xã, phường nơi cư trú để được tiếp nhận, hướng dẫn và xử lý theo quy định.

Việc kịp thời cung cấp thông tin không chỉ giúp cơ quan Công an chủ động đấu tranh với hoạt động “tín dụng đen”, mà còn góp phần bảo vệ quyền và lợi ích hợp pháp của công nhân, người lao động, giữ gìn môi trường làm việc an toàn, lành mạnh tại các khu công nghiệp.

Từ một khoản vay tưởng chừng đơn giản, người vay có thể phải gánh khoản lãi vượt xa khả năng chi trả; trong khi người cho vay nếu thực hiện hành vi cho vay lãi nặng để thu lợi bất chính có thể phải đối mặt với những hậu quả pháp lý nghiêm trọng.

Vì vậy, hiểu đúng pháp luật, lựa chọn nguồn vốn hợp pháp và kịp thời tố giác vi phạm là cách thiết thực để ngăn chặn “tín dụng đen” ngay từ cơ sở.